翔業(yè)財(cái)金小教室 |非自然人客戶如何配合金融機(jī)構(gòu)識別受益所有人？
受益所有人身份識別是《反洗錢法》對金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度的更高要求，按照人民銀行相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)必須有效開展非自然人客戶的身份識別，提高受益所有人信息透明度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評估和分類管理，防范復(fù)雜股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)導(dǎo)致的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
現(xiàn)在，成員單位不管是在財(cái)務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)，還是去其他銀行辦理業(yè)務(wù)，都需要配合提供受益所有人身份信息。但可能部分客戶仍然一知半解，到底什么是受益所有人？判斷的標(biāo)準(zhǔn)又是什么？今天，小編就通過一個生動的宣傳短片為您介紹“非自然人客戶如何配合金融機(jī)構(gòu)開展受益所有人識別工作？”
財(cái)務(wù)公司作為反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)，高度重視受益所有人識別工作。目前，成員單位在財(cái)務(wù)公司開戶時，均需填寫受益人信息采集表，并加蓋公章。并且當(dāng)出現(xiàn)下列情況時，財(cái)務(wù)公司將重新識別客戶：
(一)客戶要求變更名稱、證明文件種類、證明文件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等；
(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；
(三)客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求公司協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；
(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；
(五)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；
(六)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；
(七)其他認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的情形。
金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測和打擊洗錢和恐怖融資活動的第一道防線，反洗錢工作的順利開展離不開每一位客戶的積極配合和共同參與。讓我們一起努力，共同鑄造反洗錢和反恐怖融資的堅(jiān)固長城。
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